نموذج خطة مالية جاهزة وخطوات اعداده، ان قالب الخطة المالية الجاهزة ما هو الا عبارة عن تصوير فكري يتم من خلاله تنفيذ ما تريد تحقيقه في خطة عملك، وهو يعتبر بانه الأساس لأي شركة أو مشروع ترغب فب البدء به، أو حتى لأي مؤسسة تمتلكها بالفعل و ترغب في التطوير وذلك من اجل تحقيق اكبر قدر من الأرباح ، وهي تعتبر بانها أفضل طريقة ووسيلة يتم من خلالها شرح طريقة لترتيب أفكارك من خلال طريقة نموذجية يمكن أن تنتج ما تخطط له .
قالب خطة مالية جاهزة
إجراء التخطيط لعمل خطة مالية هو الفرق بين تحقيق المزيد من الأرباح والمقاومات التي لديك الآن لمساعدتك على القيام بذلك على أرض الواقع، ويمكن تمثيل هذا النموذج كتعبير وسرد لتلك الأفكار الجديدة حول الخطة المالية لتلك المصاريف والنفقات وما يمكن أن يعود من خلالها من مكاسب مما يختصر الوقت والجهد وتلك المحاولات التي قد تؤدي إلى الفشل إذا تمت دون دراستها بشكل تخطيطي من خلال هذا النموذج.
أما الشرح طريقة التي يمكن بها إعداد نموذج الخطة المالية، فيعتمد أولاً على إجابتك على السؤال ما هو نوع تلك الخطة المالية هناك العديد من الخطط التي يختلف شكلها عن الآخر في الدراسة، وكذلك شرح طريقة البدء بخطوات التنفيذ، ومنها ما يعرف بالخطة المالية الشخصية، والتي يمكنك من خلالها توجيه أموالك لتحقيق الأهداف التي تريدها.
وكذلك تلك الخطط المالية لأحد المشاريع التي تندرج تحت أنواع أيضًا لتنفيذها حسب الفترة الزمنية، والعديد من الأقسام الأخرى التي يتم من خلالها تصنيف أنواع الخطط المالية، وهي الخطوة الأولى لتحديد الهدف لعمل نموذج خطة مالية جاهزة من خلال تحديد المسار الذي ستسلكه هذه الخطة.
خطوات إعداد الخطة المالية
أي عمل ريادي يسعى صاحبه إلى تطوير دائم لا يخلو من متطلبات مادية ومخاطر مالية قد يتعرض لها في بعض الحالات، وبناءً على ذلك تحتاج إدارة المشروع إلى العمل على تحقيق تلك الأولويات والأساسيات التي هي عماد التخطيط.، وهو توفير المنتجات التي تحتاجها والخدمات ذات الصلة. جودة عالية وتخطيط مالي رشيد للعمل على تحقيق إيرادات مالية مرضية كما هو مخطط لها خلال فترة زمنية معينة.
من أجل تحقيق هذه الأهداف للوصول إلى الأهداف، يمكن القول أن إدارة مشروعك ونجاحه يتطلب خطة مالية محكمة. قامت مجموعة من الرواد في إدارة الأعمال بشرح عدد من الخطوات التي يوصى باتباعها لتحقيق نجاح المشروع الذي ترغب في وضع خطة مالية له، وذلك على النحو التالي
- تحديد المشروع الذي ترغب في وضع خطة مالية له وتحديد تلك الأهداف التي تأمل في تحقيقها بدقة عالية، بالإضافة إلى تحديد الأهداف الخاصة التي يمكن تحقيقها خلال فترة زمنية قصيرة، وكذلك ذكر أهمية كل منها الهدف وترتيبها حسب الأولوية والمدة الزمنية التي يجب تحقيقها خلالها.
- تحديد مراحل تنفيذ الخطة ووضع جدول زمني لكل مرحلة من تلك المراحل التي يمر بها المشروع حتى بلوغ أهدافه وتحقيق الإيرادات المخططة من البداية.
- معرفة التكاليف التي ستحتاجها كل مرحلة وتحديد العائد المتوقع منها وذلك بعمل ميزانية تقديرية ومصورة لكل مرحلة على حدة.
- وضع ميزانية شاملة لجميع المراحل التي يمر بها المشروع لتحديد تلك الفجوات التي قد يتعرض لها بين الأوضاع المالية وتلك القدرات النقدية الحالية مقابل المتوقع، وكذلك تحديد ما هو متوقع من فائدة أو عجز قد يتعرض المشروع ل.
- تحديد الإمكانات الذاتية الكافية ومدى الحاجة إلى التمويل في حالة حدوث عجز وتوقع ذلك، ووضع البدائل والحلول لها في كل مرحلة من مراحل تطوير المشروع، بالإضافة إلى تحديد أشكال ومصادر التمويل وكيفية ذلك. لإقراض تلك المصادر وإقناعها بتمويل المشروع.
- الحصول على الأموال اللازمة من خلال التمويل الخارجي وتحديد تلك الإيرادات المتوقعة بعد الحصول على التمويل في إحدى المراحل التي يمر بها المشروع.
- إن القيام بة الدورية من أهم الأمور التي تساعد على منع التعرض أو الوقوع في دائرة الخطر، وذلك لاكتشاف تلك الإيرادات والتعرف على وجود عجز أو فائض بشكل مستمر قبل أن يصبح الأمر خطيراً، وذلك من خلال بيان بالأرباح والإيرادات والمصروفات والالتزامات، بالإضافة إلى تحديد النسبة المالية اللازمة للتحكم في التقدم المالي للمشروع.
تصنيفات وأنواع الخطط المالية
تتشابه الخطة المالية في أنواعها مع مفهومها العام في كل نوع من أنواعها أو حتى المهام الأساسية داخل كل منها للوصول إلى الهدف المنشود.
لكن تحديد النوع بشكل أكثر وضوحًا، بناءً على الوقت الذي ستستغرقه، له دور كبير في فهمه وشرح طريقة وضعه في ما يناسب المشروع. وبناءً على ذلك، قام الباحثون في مجالات ريادة الأعمال المالية بتصنيف الخطط المالية لأكثر من تصنيف، على النحو التالي
أولا حسب مدى الشمولية
تنقسم الخطط المالية حسب شموليتها إلى ثلاثة أنواع حسب أسس وفروع الخطة المتعلقة بها والوقت المطلوب تحقيقها فيها وهي
1- الخطط الإستراتيجية
تعطي هذه الخطة فترة زمنية طويلة يمكن خلالها تحقيق مجموعة من الأهداف طويلة المدى كما هو الحال مع الأهداف الشاملة للمشروع ككل والتي تغطي مجموعة من المراحل التي يمر بها المشروع ولكن يتعامل معها كمرحلة واحدة كما هو الحال في تلك المشاريع مدة التنفيذ خمس سنوات.
2- الخطط التكتيكية
تتعلق هذه الخطط التكتيكية بالعمليات المالية وكذلك تلك الأهداف التي تركز على الأموال والأرباح والنفقات الخاصة بالمشروع خلال فترة زمنية متوسطة تتناسب معها.
3- الخطط التشغيلية
تسلط هذه الخطة الضوء على العمليات المالية المرتبطة بالعمل خلال فترة زمنية قصيرة، كما في حالة تنفيذ مجموعة من البرامج أو الأنشطة الأسبوعية أو حتى السنوية.
ثانيًا، من حيث الوقت
هذا التصنيف مشابه جدًا لتصنيف شمولية خطة العمل المالي، لكنه يعتمد إلى حد كبير على الفترة الزمنية التي يمكن خلالها الوصول إلى الأهداف التي تم تحديدها والعمل وفقًا لها.
- الخطط طويلة المدى وهي إحدى الخطط المالية التي تحتاج إلى ثلاث سنوات على الأقل لتتمكن من تنفيذ أهدافها وقبول تلك الخطة للمشروع.
- الخطط متوسطة المدى هي نوع من الخطط التي يمكن القول إنها تحاكي الخطة التكتيكية في شرح طريقة تنفيذها أو الآلية التي تعمل بها، وتتراوح في التنفيذ من سنة إلى ثلاث سنوات حتى الوصول إلى نتائج مرضية. من خلال تحقيق أهدافها.
- الخطط قصيرة المدى عادة ما يتم تنفيذ هذه الخطط خلال فترة قصيرة من الأيام أو الأسابيع.
ثالثاً من حيث الخصوصية والتفصيل
يلجأ معظمنا إلى تخطيط المصاريف والنفقات المالية في حياتنا لهذا التصنيف، من أجل شراء أحد الأشياء التي نريدها أو للتحكم في الصرف والإنفاق، وفي كل الأحوال يمكن القول إن الخطة المالية يمكن تقسيمها في هذا التصنيف إلى ما يلي
- خطط مالية محددة يلجأ الكثير من الناس إلى هذه الخطة من أجل بناء أو شراء أحد الأشياء التي يريدونها، مثل موازنة شراء إحدى الآلات التابعة للمشروع الذي تقوم عليه.
- الخطط المالية المستهدفة خلال هذه الخطة يتم وضع مجموعة من الخطوات العامة لمجال الصرف، وتتيح هذه الخطة إمكانية التصرف في الأموال، ولكن فقط ضمن المناطق المدروسة دون تحديد تفاصيل عنها.
رابعاً من حيث مدى استعماله
يعتمد تحديد وتصنيف الخطط المالية وفقًا لاستخدامها على عدد المرات التي يمكن اللجوء إليها لتلك الخطة المدروسة مسبقًا، ويتم تقسيمها على أساس ذلك إلى
- الخطط المالية ذات الاستخدام الفردي يُسمح بهذه الخطة لمرة واحدة فقط، كما هو الحال في الميزانيات أو خطط التمويل، أو تلك المستخدمة في حالات الطوارئ.
- الخطط المستخدمة بكثرة وهي خطة متكررة يمكن استخدامها أكثر من مرة وتتميز بالاستمرارية كما هو الحال في تلك الخطوة المحددة للأجور والرواتب الشهرية للعاملين.
خصائص وخصائص الخطة المالية الناجحة
تكمن خصائص الخطة المالية الناجحة في أنها تعمل بفعالية وكفاءة من أجل دورها المقصود ولها خصائص داعمة. الخطة المالية هي أداة تزود رواد الأعمال بمعلومات كافية وواضحة حول العمليات المالية في كل مرحلة.
كشرح طريقة للقيام بذلك ليس فقط الأداء المالي للمشروع، ولكن أيضًا في الوقت المناسب، والنطاق والأداء، وكذلك تحديد رأس المال المطلوب، والأصول الجارية والثابتة، والنفقات الترويجية. معقول، معظمة للدخل وضبط الإنفاق.
حيث أن المساعدة في إعداد البيانات المالية مثل الميزانيات العمومية، وكذلك في تحديد المركز المالي للمشاريع، هي واحدة من أهم خصائص الخطة المالية الناجحة كأداة فعالة لحساب وتحديد نقطة التعادل عند التي يمكن للمشروع موازنة النفقات.
أهمية ودور الخطة المالية / الميزانية
تلعب الخطة المالية للمشروع والميزانية اللاحقة دورًا مهمًا، حيث أن معظم المشاريع الريادية هي نتيجة أفكار مبتكرة غير تقليدية، مما يعني أن معدل المخاطر أعلى من معدل المشاريع التقليدية التي تم تنفيذها من قبل. من بين هذه الأدوار المهمة التي تلعبها الخطة المالية ما يلي
- تحديد الميزانيات المالية حيث يوفر لأصحاب المشاريع والإدارة فرصة لة الأداء المتوقع للمشروع والتقدم المالي، ودعم وجهة الأموال اللازمة، والتدفق المتوقع للأموال، والنفقات المحتملة، مما يساعد على التنبؤ بما إذا كانت الأموال ستتوفر أم لا. وكذلك معرفة ما قد يحدث عجزاً أو فائضاً مالياً واتخاذ الإجراءات اللازمة لذلك.
- يساعد وجود ميزانية مالية في تحديد نسب القرض والدين المطلوبة للمشروع ثم تطوير الآلية.
- يعد التخطيط النقدي / إعداد الميزانية مطلبًا أساسيًا للمصارف والممولين للموافقة على القروض أو التمويل المناسب من خلال ما ينعكس في توضيح الوضع المالي والنقدي للمشروع.
إن إنشاء خطة مالية لحياتك وليس فقط للمشروع الذي ترغب في تحقيقه هو الشرح طريقة التي ستساعدك على تحقيق الأهداف المرجوة بالنجاح والنتائج المثمرة.